Индивидуальный инвестиционный счёт

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) - это специальный вид брокерского счёта, владелец которого имеет право на получение инвестиционного налогового вычета при условии, что у него один действующий договор, заключённый на срок не менее трёх лет, ежегодная сумма зачисления на ИИС составляет не более 400 000 рублей.
   

Преимущества

  • Гарантированный государством РФ 13% налоговый вычет.
  • При инвестировании в облигации федерального займа - гарантированный государством доход.
  • Бесплатное открытие счёта в течение 30 минут.*
  • Возможность выбора биржевых инструментов от максимально консервативной стратегии до рисковой.
   

Налоговый вычет от суммы взноса ИИС**

Физическое лицо, являющееся совершеннолетним налоговым резидентом РФ, заключившее Договор с Банком предусматривающий открытие и ведение ИИС, имеет право на получение налогового вычета в размере 13%  от суммы денежных средств, внесённых на ИИС в течение налогового периода (календарного года), но не более 52 000 руб., при условии, что у вас в этом налоговом периоде были доходы, с которых был уплачен НДФЛ по ставке 13% (возврату подлежит сумма, не превышающая сумму налога, уплаченного в налоговом периоде).
   

Как получить вычет?

Вычет от суммы взноса, вы можете получить уже на следующий год**. Например, вы внесли в 2017 году на ИИС 400 000 руб., значит, уже в начале 2018 года вы можете претендовать на получение 52 000 руб.

Для получения вычета в налоговую инспекцию предоставляется:

  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Договор на брокерское обслуживание с ПАО «Витабанк» предусматривающий открытие и ведение ИИС.
  • Платёжное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (можно получить в банке, со счёта которого был осуществлен перевод) или отчет брокера, который предоставляет ПАО «Витабанк».
  • Форма 2-НДФЛ.
   

Что можно купить на ИИС

При выборе вычета от суммы взноса, часто рекомендуются облигации федерального займа и облигации субъектов федерации.

Пример расчета доходности при выборе консервативной стратегии:

Наиболее консервативная стратегия заключается во вложении денежных средств, размещенных на ИИС в облигации федерального займа (ОФЗ).На 30.01.2017 доходность к погашению по ОФЗ 26214 (дата погашения 27.05.2020) составляет от 8,09% годовых.

При вложении в течение трех лет по 400 000 рублей ежегодно и получении налогового вычета ежегодно в течение трех лет эффективная ставка ваших вложений составит ~15% годовых*** без учета комиссии банка.

Итого, 6,5% + 8,09%+0,41%=15%
 

Как открыть ИИС?

Для того, чтобы открыть ИИС, необходимо:

  • Предоставить комплект документов и подписать заявление об открытии ИИС

    Перечень документов:
    https://www.vitabank.ru/dokumenti

Перед оформлением документов и для получения дополнительной информации обращайтесь по телефону (812) 325-99-99 доб. 6909

*Счёт открывается в соответствии с Договором ИИС.
**Вычет можно заявить ежегодно в течение срока действия договора на ведение ИИС, при условии погашения ИИС (учитываются только перечисленные взносы на ИИС).
***Где 6,5% вы получаете в виде налогового вычета, 8,09% - доходность ОФЗ 26214 на 30.01.2017.
0,41% - доходность от реинвестирования купонного дохода по ОФЗ.

(При покупке облигации доходность фактически фиксируется до момента погашения облигации. Указана доходность по облигации со сроком погашения близким к предполагаемому сроку окончания действия договора, но возможно размещение в выпуски с другим сроком погашения).

Курсы валют

28-06-2017
Валюта ЦБ РФ Покупка Продажа
USD 58.8843 58.8000 60.2000
EUR 65.9563 65.9000 68.3000
Служба поддержки держателей карт
8 800 200 30 22 (круглосуточно)
А знаете ли вы, что
Еще один совет !